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风险管理

 
 
Risk Management

事前预防

  • 分析需求、列举可能出现的欺诈、信用卡滥用类型
  • 根据商户行业,进行商户政策评定
  • 商户资质确认,包括商户网站质量、明文政策发布等
  • 通过持卡人网站和邮件对用户进行风险预警

事中监督

  • 运用评测以及关联系统跟进每笔交易
  • 通过登记网站注册列表有效控制网站来源,防止商户网站下挂
  • 屏蔽黑卡、黑IP、email、高风险国家、交易处理限制、卡BIN阻止
  • 根据不同资质以及等级客户设定不同的风险门槛
  • 可疑交易预警

事后补救

  • 进行事件跟踪,及时反馈持卡人
  • 对持卡人投诉、退款申请及时处理
  • 对通道CB基数进行严格把控